Ob Sie einen Teil der 1 Prozent oder 99 Prozent sind, dann ist ein Haus wahrscheinlich die größte Einzelkauf Sie jemals machen werde.

Leider machen viele Leute dumme Fehler beim Kauf eines Hauses, Fehler, die Zehntausende von Dollar in zusätzliche Zinsen oder, schlimmer noch, satteln sie mit einem Heim kosten könnte sie sich nicht leisten können und nicht entladen kann.

Hier sind sieben stumm bewegt Immobilienkäufer für Jahr machen Jahr. Lesen Sie weiter, damit Sie sie vermeiden können.

Dumb bewegen No. 1: Ignorieren Sie Ihre Kredit-Score

Dean Drobot / Shutterstock.com

Ihr Kredit-Score kann Ihren Zinssatz machen oder brechen. Sie sehen, die Kreditgeber für diejenigen, die ihre besten Zinsen sparen mit dem besten Kredit-Scores. Sie wissen, http://www.forexaktuell.com/forex-broker/  dass Menschen mit großen Partituren werden mit ziemlicher Sicherheit ihrer Darlehen vollständig auszahlen.

Unterdessen wird, wenn Ihr Kredit-Score irgendwo in dem 600s schweben oder unten, erhalten die Kreditgeber nervös, dass man auf sie in Konkurs retten oder gehen wird. Sicher, sie könnten Sie noch einen Kredit geben, aber sie werden den Zinssatz aufbocken, so dass sie so viel Interesse wie möglich erhalten können, bevor Sie Ihre Finanzen potenziell Bauch nach oben gehen.

Wenn Sie mit den Zahlen auf einen spielen , um Hypothekenrechner , können Sie eine Vorstellung von den Kosten für einen schlechten Kredit – Score zu bekommen. Sagen Sie bitte ein $ 300.000 nach Hause zu kaufen sind und ein $ 50.000 Anzahlung machen. Ein 30-jähriger fester Zinssatz bei 4 Prozent wird $ 179.673 über die Laufzeit des Darlehens kosten. Aber was , wenn Ihr Kredit – Score nur verdient eine 5 – Prozent – Rate in den Augen der Kreditgeber? Mit dieser Rate, dann würden Sie $ 233.139 auf Interesse verbringen; und bei 6 Prozent, Zinszahlungen würden in dem ein satten $ 289.595 auf.

Machen Sie nicht den Fehler Ihre Kredit – Score vor Hause einkaufen zu ignorieren. Wenn Ihre Nummer im Keller stecken, nutzen Sie unsere Tipps , um Ihre Punktzahl zu erhöhen , so Forexaktuell schnell wie möglich , so dass Sie zu einem günstigen Preis ausleihen können – es lohnt sich Zehntausende von Dollar.

Dumb Zug No. 2: Nicht für ein Darlehen bereits zugelassen zu werden

Andrey_Popov / Shutterstock.com

Dumb Zug No. 2 versagt preapproved zu bekommen. Dies ist nicht das gleiche wie präqualifiziert werden, obwohl einige Leute austauschbar die Begriffe verwenden.

preapproved wird – basierend auf einer viel ausführlicheren Blick auf Ihre finanzielle Situation von einem Kreditgeber – Sie eine Zahl für die Menge gibt können Sie (vorausgesetzt, die Eigenschaft beurteilt entsprechend), während präqualifiziert ist eine Schätzung basiert auf begrenzten Überprüfung Ihrer Mittel leihen. Preapproval können Sie auch einen Vorteil, wenn mehrere Personen Angebote auf dem gleichen Grundstück platzieren.

Aber realistisch sein, was kann man tatsächlich leisten im Vergleich zu, was die Bank sagt, dass Sie im Vergleich den besten Anbieter sich leisten können. Kreditaufnahme an die Bank zugelassene Grenze kann bis Ihre Finanzen dehnen und setzen Sie sich für eine große Katastrophe im Falle eines Arbeitsplatzverlust oder Verletzungen auf. Mein Rat ist, mindestens 10 Prozent von der Bank genehmigte Menge und verwendet, die als Höchstpreis während der Wohnungssuche zu rasieren.

Dumb bewegen No. 3: Fallen für ein teures Darlehen

WAYHOME Studio / Shutterstock.com

Wenn Sie zu einem Kreditgeber sprechen, fällt nicht in die Falle zu einem riskanten Darlehen der Unterzeichnung auf. Banken und Broker können manchmal variabel verzinsliche oder interest-only Darlehen nutzen, um Menschen davon zu überzeugen, mehr Haus zu kaufen, als sie sich leisten können.

Diese Darlehen beginnen mit niedrigeren Zahlungen, in der Regel für die ersten fünf Jahre und dann des Zins einstellt und nehmen Ihre Zahlungen gen Himmel. Einige Hypotheken Wiederholungen werden versuchen, Sie zu überzeugen, das ist keine große Sache. Sie werden sagen: Sie können nur in fünf Jahren refinanzieren oder vielleicht das Haus verkaufen.

Nun, das hat nicht funktioniert so gut aus für alle Menschen, die für Subprime-Hypotheken vor der Großen Rezession unterzeichnet und dann sahen ihre Heimat Wert zerfallen. Diese Menschen konnten sich nicht unter Wasser Darlehen refinanzieren oder ihre Häuser verkaufen, und viele landeten auf Abschottung bemerkt anstarrte.

Widersteht das Verkaufsgespräch und halten die Füße auf dem Boden, wenn sie bei Häusern suchen. Eine Festhypothek gibt Ihnen Sicherheit und Seelenfrieden, die als Riesen-Haus Ihres Traum ist vielleicht nicht so glamourös sein, aber es ist sicher, dass smart.